コンセプト

公認会計士・税理士・AFPによるオーダーメイド資産設計

資産1億円以上の方へ｜資産運用で最も重要なのは「利回り」ではなく「設計」です）

その資産運用、“税金”で負けていませんか？

資産運用というと、多くの方は「どの金融商品を選ぶか」「どのくらいの利回りが出るか」に意識が向きがちです。しかし、資産1億円を超えるような方にとって、本当に重要なのはそこではありません。結論から言うと、資産運用の結果は「商品」ではなく「設計」で決まります。

■ なぜ富裕層ほど「設計」が重要なのか
資産が増えるほど、影響が大きくなるのが以下の要素です。

• 税金（所得税・住民税・相続税）

• 法人の活用

• キャッシュフロー

• 資産配分

同じ年利5％でも

・税務設計なし → 手残り2.5％
・法人活用あり → 手残り4％超
10年で差は数千万円になります。

同じ資産1億円でも
・税務設計なし → 10年後：1.3億円
・設計あり → 10年後：1.8億円
差額：5,000万円以上この差は「商品」ではなく、“設計”で生まれます。

金融商品は売りません！資産全体の設計を行います。

税務設計： 所得税、住民税、相続税の最適化
構造設計： 法人スキームの活用によるキャッシュフローの劇的改善
出口戦略： 次世代への円滑な相続・資産移転
中立性： 金融商品を一切販売せず、完全中立な立場からモニタリングを行う 

つまり
❌ 投資アドバイス
⭕ 資産戦略コンサル

金融商品ではなく、「資産全体」を設計する時代へ。

多くの資産運用は、金融機関が販売する「商品」を前提に設計されています。

■損失の可視化

当サービスは、金融機関とは異なり

① 資産戦略設計
投資配分設計（株式・不動産・現金）
キャッシュフロー設計
リスク管理

② 税務最適化
所得税・住民税最適化
法人活用スキーム
消費税・減価償却戦略

③ 相続・承継設計
相続税対策
資産移転戦略
家族間設計

④ 投資実行サポート
商品選定支援（中立：自社商品と言うものがありません）
証券会社・銀行の選定
継続モニタリング

■ 他社との違い
金融機関→ 商品を販売するビジネス

■ 実績・強み

■ 料金

① 初回設計：100万円〜300万円

■ よくある質問

Q：金融商品は販売しますか？
→ 一切行いません。完全中立です。

Q：どのくらいの資産規模が対象ですか？
→ 目安として1億円以上の方を対象としております。

Q：税務顧問が別でも依頼できますか？
→ 可能です。

資産運用の差は
「商品」ではなく「設計」で決まります。

そしてその差は10年後、数千万円単位で表れます。

今のままで良いのか、あなたの資産が、どれだけ“取りこぼしているか、一度、客観的に確認してみませんか？まずは現状分析から始めませんか？